Партнёрская платформа
Почему партнёрская сеть не растёт
Партнёрское направление есть почти у каждого банка с программой лояльности. Масштабируется оно плохо, и причина обычно одна — весь процесс держится на переписке менеджеров.
- Недели на подключение одного партнёра. Документы приходят по почте, статусы живут в письмах и таблицах, каждый новый партнёр — отдельная история переписки.
- Сеть упирается в число менеджеров. Средний и малый бизнес при таком процессе не окупает затрат на подключение, поэтому программа работает с двумя десятками крупных брендов.
- Документы ходят за пределами контура. Файлы партнёров в почтовых ящиках сотрудников, история согласований не восстанавливается, аудиту показать нечего.
Как это работает?
Схема работы
Партнёрская платформа принимает партнёров снаружи и передаёт согласованные акции в модули Системы лояльности. Сотрудники банка работают в едином контуре и авторизуются там же, где в остальных модулях: партнёр и его документы — на входе, карточки, заявки, обсуждения, справочники и журнал действий — внутри платформы, модуль безопасности, модуль акций и модуль партнёрских начислений — на стороне Системы лояльности.
Преимущества
- Подключение перестаёт зависеть от свободного времени менеджера.
- В сеть проходят небольшие партнёры, которые раньше не окупали ручной онбординг.
- Партнёр заполняет данные сам, замечания приходят по конкретным документам.
- Возврат на доработку не начинает переписку заново.
- Обе стороны видят, на каком этапе карточка и заявка.
- Вопрос «что там с нашей акцией» закрывается без звонка менеджеру.
- Документы и обсуждения остаются внутри платформы.
- Почта перестаёт быть местом хранения учредительных документов партнёров.
- Права менеджера и администратора разделены.
- Действия пользователей журналируются, история проверки сохраняется в карточке.
- Единый вход через модуль безопасности, знакомая ролевая модель.
- Связь с модулем акций и партнёрских начислений, отдельной инфраструктуры не требуется.
Кто и что делает
Три роли с разными правами. Партнёр работает в личном кабинете, сотрудники банка — в административной панели.
Партнёр
- Регистрируется и заполняет карточку организации
- Загружает документы и исправляет замечания
- Подаёт заявки на совместные акции по шаблону
- Ведёт обсуждение с менеджером и следит за статусами
Менеджер по работе с партнёрами
- Проверяет карточки и документы, принимает решение по каждому файлу
- Возвращает на доработку с комментарием и утверждает карточки
- Берёт заявки в работу, ведёт обсуждение, завершает или отклоняет
- Работает из очереди задач на рабочем столе
Администратор платформы
- Обновляет шаблон заявки для всех партнёров
- Ведёт справочники типов документов и ставок НДС
- Переназначает заявки между менеджерами
- Управляет доступами вместе с модулем безопасности
Безопасность и контроль
Платформа работает с внешними организациями, поэтому требования службы информационной безопасности учитывались с самого начала.
- Единая авторизация сотрудников. Вход через модуль безопасности Системы лояльности. Роли и доступы раздаются централизованно, отдельных учётных записей платформа не заводит.
- Односторонний файловый обмен. Файлы принимаются от партнёра в банк. Исходящая отправка файлов сотрудниками отключается, чтобы данные не покидали контур в обход принятых в банке процедур.
- Журнал действий. Просмотр, создание, изменение и удаление объектов платформы фиксируются с указанием пользователя и времени.
- Контроль загружаемых файлов. Проверяются формат и размер файла. Документы хранятся в платформе, а не в почтовых ящиках сотрудников.
Зачем банку партнёрская платформа
Партнёрская программа даёт банку то, чего не даёт собственная бонусная механика: клиент получает вознаграждение там, где он и так тратит деньги, а расходы на поощрение частично несёт партнёр. Чем больше в программе партнёров, тем чаще клиент видит выгоду и тем реже уходит к конкуренту с более щедрым кешбэком.
Ограничение здесь редко техническое. Банк умеет считать бонусы, у него настроены механики и коммуникации, но каждый новый партнёр всё равно проходит через менеджера: письма, документы, согласование условий акции. Пока процесс устроен так, партнёрская сеть растёт ровно с той скоростью, с какой банк нанимает менеджеров, а мелкий партнёр в неё просто не проходит — его подключение стоит дороже, чем приносит.
Партнёрская платформа переносит рутину на сторону партнёра. Регистрация, реквизиты, документы, заявка на акцию — всё это партнёр делает сам, в понятной последовательности шагов, с подсказками о том, что нужно исправить. Менеджер вместо переписки получает очередь задач: проверить карточку, посмотреть заявку, согласовать условия. Один сотрудник ведёт кратно больше партнёров, а подключение из проектной задачи превращается в поток заявок.
Платформа входит в Систему лояльности RapidSoft и работает вместе с модулем акций и модулем партнёрских начислений: согласованная заявка становится акцией с механиками и целевой аудиторией, а вознаграждения по покупкам у партнёра рассчитываются в бонусном процессинге. Сотрудники банка авторизуются через модуль безопасности — тот же вход, что и в остальные автоматизированные рабочие места.
Вопросы и ответы
Нужна ли для платформы Система лояльности RapidSoft?
Работают оба варианта. В связке с Системой лояльности удобнее вести совместные маркетинговые акции: согласованная заявка партнёра становится акцией в модуле акций, условия не приходится переносить руками. Отдельно платформа решает другую задачу — например, продавать продукты банка через партнёрские каналы.
Как авторизуются сотрудники банка? Нужны отдельные учётные записи?
Отдельные записи не нужны. Вход идёт через модуль безопасности Системы лояльности — тот же, что и в остальные рабочие места. Доступ выдаётся ролью: сотруднику ставится признак, и платформа его подхватывает. Учётные записи остаются там, где банк уже привык их вести.
Могут ли данные уйти за пределы контура банка?
Файловый обмен настроен в одну сторону: партнёр загружает документы, банк их принимает. Исходящая отправка файлов сотрудниками отключается, поэтому переслать партнёру клиентские данные через платформу нельзя. Если что-то нужно передать наружу, это делается по обычному почтовому каналу банка, где уже работают его собственные проверки.
Что попадает в журнал действий?
Просмотр, создание, изменение и удаление объектов платформы — карточек партнёров, заявок, справочников, шаблонов. По каждой записи видно пользователя и время. Журнал открывается администратору платформы отдельным разделом.
Проверяются ли загружаемые файлы на вирусы?
Сама платформа файлы не сканирует. Антивирусная проверка настраивается на уровне инфраструктуры файлового хранилища — там же, где банк защищает остальные свои файловые ресурсы. На стороне платформы контролируются формат и размер загружаемого файла.
Есть ли отчётность по партнёрам и акциям?
В первом этапе отчётов нет: данные видны в рабочих разделах — карточки, заявки, журнал действий. Выгрузки по количеству партнёров, поданных заявок и запущенных акций запланированы на следующий этап.
Чем платформа отличается от агрегатора вроде AdmitAd или SweetCard?
Агрегатор приводит готовую сеть партнёров и берёт комиссию с каждой операции; отношения с партнёром и данные о поведении клиентов остаются у него. Через платформу банк подключает партнёров сам: выбирает, кого звать и на каких условиях, ведёт переписку напрямую, аналитику держит у себя. Многие используют оба канала — агрегатор для охвата, платформу для тех партнёров, которых хотят вести лично.
Развитие продукта
Первый этап платформы работает. Дальше развиваем в нескольких направлениях.
- Заявка на акцию становится самой акцией. Интеграция с модулем акций: партнёр заводит акцию прямо в интерфейсе — механику, целевую аудиторию, сроки, лимиты, — а банку остаётся промодерировать и запустить. Из процесса уходят шаблоны, файловый обмен и ручной перенос условий.
- Отчётность. Выгрузки по партнёрам, заявкам и акциям для оценки эффективности партнёрского направления.
- Продукты банка у партнёров. Партнёрские площадки как канал продвижения банковских продуктов — обмен трафиком в обе стороны.
Почему RapidSoft
- На рынке с 1999 года. Программы лояльности — основная специализация компании, а не побочное направление.
- Программы лояльности крупных банков. На решениях RapidSoft работали и работают программы ВТБ («Мультибонус»), Газпромбанка («Быть вместе»), ПСБ, Ак Барс Банка («Сливки»), Почта Банка, Райффайзенбанка («Grand Club»), Банка «Санкт-Петербург» («ЯРКО»), SBI Bank и «Ренессанс Кредит».
- Признание рынка. «Мультибонус» ВТБ признана лучшей коалиционной программой по версии Loyalty Awards Russia 2021, программа Газпромбанка «Быть вместе» получила специальную награду Retail Finance Awards 2021.
- Отечественное ПО. Бонусный процессинг внесён в Российский реестр программного обеспечения. На компоненты системы получены свидетельства о регистрации ПО, в том числе на «Партнёрский сайт системы лояльности».
- Опыт партнёрских механик. Партнёрские начисления, обмен трафиком с агрегаторами, коалиционные программы — всё это уже работает в действующих проектах.
